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注册公司容易了,银行开户却变难?2020年起,这些行为将被重点监控!
会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意! 1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照; 2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的; 3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员; 4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁); 5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等; 6.异地开立对公账户的; 7.长期休眠账户,长期不打对账单的; 8.无法联系到企业法人的; 9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户; 有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!
之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。
可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。
看完下面3则消息,我们或许就能了解其中缘由了。
暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。
通过内容我们得知,根据电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。
看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!